E-Tahsilat Nedir?

Kelime anlamı alacakların toplanması olan tahsilat, işletmelerin finansal gücünü etkileyen unsurlar arasındadır. Ürün ya da hizmet karşılığında alınan bedeller, zamanında tahsil edildiğinde farklı işlemlerde kullanılmak üzere firmanın kasasında bekler. Böylece işletmenin operasyonlarını sürdürebilmesi ve büyümesi mümkün hâle gelir. Ayrıca müşterilerden alınan ödemelerin düzenli ve kalıcı bir şekilde kaydedilmesi de bir hayli mühimdir. Bu ihtiyaçlara yanıt veren e-Tahsilat, söz konusu sürecin elektronik ortamda yürütülmesini sağlar. Yazının devamında KOBİ’lerde dijital dönüşümün anahtarlarından olan e-Tahsilat sistemini ele aldık.

Dijital Çağda Borç Tahsilinin Yenilikçi Yolu: e-Tahsilat Nedir?

Ticari hayatta meydana gelen e-Dönüşüm, ödeme ve tahsilat süreçlerine de bazı değişiklikler getirir. Bu değişimler arasındaki e-Tahsilat, özetle borç tahsilinin elektronik yollarla gerçekleştirilmesidir. Banka kartı, kredi kartı ve sanal kart gibi online ödeme yöntemlerinde kullanılır. Sayılan ödeme araçlarıyla yapılan para transferlerinin doğrudan işletmenizin kasasına aktarılmasını sağlar. Tahsilatın elektronik hâli olarak tanımlanan bu sistem sayesinde peşin, taksitli ve periyodik ödenen alacaklarınıza kolaylıkla ulaşabilirsiniz.

Firmalar için e-Tahsilat Sistemini Kullanmak Avantajlı mıdır?

Ödeme süreçlerinde kullanılan e-Tahsilat, avantajları ve dezavantajları beraberinde getirir. Bu sistemden yararlanan işletmeler, ürün ya da hizmet satışlarından kazandıkları gelirleri online yollarla tahsil eder. Böylece manuel süreç yönetiminden kaynaklanan, satış tutarlarının fazla veya eksik yazılması gibi hatalar ortadan kalkar. e-Tahsilat sistemlerinin işletmelere sağladığı diğer faydalar şunlardır:

• Zamanı ve bütçenizi daha verimli kullanabilirsiniz.
• Kredi kartıyla tek ya da taksitli çekim şeklinde ödeme yapabilirsiniz.
• Alacaklarınızı ve borçlarınızı kontrol altında tutabilirsiniz.
• Ödemelerinizin gecikmesini ya da gözden kaçmasını önleyebilirsiniz.
• Bayilerinizin ve alt bayilerinizin muhasebe süreçlerini kolaylaştırabilirsiniz.
• Yer ve zaman fark etmeksizin tahsilat gerçekleştirebilirsiniz.
• Müşterilerinize SMS ve e-posta yoluyla ödemelerini hatırlatabilirsiniz.
• İşletmenizin nakit akışını ve gücünü takip edebilirsiniz.

Öte yandan, e-Tahsilat sisteminin bazı dezavantajları da bulunur. Elektronik sistemlerde zaman zaman ağ ve altyapı sorunları nedeniyle erişim problemleri yaşanabilir. Ayrıca özellikle yeni kurulan işletmelerin geleneksel yöntemlerden gelişmiş tahsilat sistemlerine geçmesi maliyetli ve zahmetli olabilir. Fakat uyum aşamasını atlattıktan sonra e-Tahsilat’ın manuel tahsilat yöntemlerine kıyasla daha avantajlı olduğu rahatlıkla söylenebilir.

Geleneksel Tahsilat ve e-Tahsilat Arasındaki Farklar Nelerdir?

İşletmenizin tahsilat süreçlerinde geleneksel ya da elektronik yollardan yararlanabilirsiniz. Bu iki yöntem arasında bazı temel farklar bulunur. Geleneksel tahsilatta personel gereksinimi ve manuel işlemler nedeniyle hem zaman hem emek kaybı yaşanabilir. Ödeme toplamak için fiziksel çaba gerektiğinden işletmelerin verimliliği azalabilir ve maliyetleri artabilir. Ayrıca sınırlı taksit seçenekleri ve kısıtlı raporlama imkânları nedeniyle de şirketin verimliliği düşebilir.

Elektronik tahsilat sistemlerinde ise ödemeleri toplamak için ekstra emek ve bütçe ayırmanıza gerek kalmaz. Aynı zamanda müşterilerinize daha fazla taksit seçeneği sunmanız, işlem verilerini detaylı ve anlık olarak raporlamanız da mümkün hâle gelir. Bu sayede finansal verileri derinlemesine analiz edebilir ve iş stratejilerinizi daha bilinçli şekilde oluşturabilirsiniz.

e-Tahsilat Sistemi Nasıl Çalışır? Ödeme Nasıl Yapılır?

Mobil tahsilat yöntemlerini kullanmak isteyen firmalar, ödeme sistemlerini e-Tahsilat çözümleriyle uyumlu hâle getirmelidir. Bu sistemden yararlanmak için öncelikle fiziki olmayan bir POS edinmelisiniz. Dilerseniz HangiKredi KOBİ üzerinden en avantajlı sanal ve dijital POS seçeneklerine ulaşabilirsiniz. Bankaların online POS olanaklarını, işletmenizin web sitesine ya da mobil uygulamasına entegre ederek elektronik tahsilat sistemini kullanabilirsiniz.

e-Tahsilat sisteminden çeşitli kurumlara ve işletmelere olan borçlarınızı da ödeyebilirsiniz. Örneğin Tapu ve Kadastro Müdürlüğüne (TKGM) online tahsilat sayfasından harç ve döner sermaye ödemeleri gerçekleştirilebilir. TKGM e-Tahsilat sayfasında karşınıza bu iki ödeme türüne ait butonlar yer alır. Bu butonlar, sizi Gelir İdaresi Başkanlığının online platformu olan İnteraktif Vergi Dairesine yönlendirir. Açılan sayfada ilgili bölüme işletmenize ait e-Tahsilat seri numarasını yazarak ödeme yapabilirsiniz.

e-Tahsilat Sistemi Nasıl Kullanılır?

Sanal POS edinerek internet bankacılığı ile tahsilat yapabilir, bu süreci pratik şekilde yönetebilirsiniz. e-Tahsilat sistemi, mobil uygulama ya da web sitesi entegrasyonuyla kullanılır. Bu yöntemde söz konusu sisteme başvuru ve kayıt yaptırmalısınız. Öte yandan, KOBİ’ler için e-Tahsilat çözümleri sunan hazır yazılımlar da bulunur. İşletmenizin ihtiyaçlarına ve imkânlarına göre iki e-Tahsilat yönteminden birini tercih edebilirsiniz.

e-Tahsilat Sistemine Kayıt ve Başvuru

e-Tahsilat sistemine kaydolmak için öncelikle mobil uygulamayı, akıllı cihazlarınıza indirmelisiniz. Ardından uygulamanın giriş sayfasında karşınıza bir “Başvuru Yap” butonu çıkar. Bu butona tıkladığınızda sizden sırasıyla ad, soyad, GSM no ve e-posta adresinizi yazmanız istenir. Sayılan bilgileri, ilgili kutucuklara eksiksiz olarak doldurduktan sonra “Başvurumu Gönder” seçeneğine tıklayabilirsiniz.

Fatura ve Ödeme Yönetimi: Kolaylaştırılmış İşlemler

Cep telefonundan kredi kartıyla e-Tahsilat gerçekleştirmeyi sağlayan uygulamaya kayıt yaptırdıktan sonra bu sistemin sunduğu olanaklardan yararlanabilirsiniz. Elektronik tahsilat sistemi üzerinden yapabileceğiniz işlemler şunlardır:

Elektronik Tahsilat İşlemi	İşlemin Kapsamı
E-ticaret işlemleri	Online pazar yerlerinde kredi ve banka kartıyla yapılan ödemelere, elektronik tahsilat uygulamasından ulaşabilirsiniz.
Fatura ödemeleri	Bazı kurumlar, faturaları elektronik olarak iletir. Bu elektronik faturaları, e-Tahsilat sistemi üzerinden ödeyebilirsiniz.
Periyodik ödemeler	Bu sistemi; okul, site, dernek ve spor kulübü gibi yerlere düzenli aralıklarla yapılan ödemelerde kullanabilirsiniz.

Hem tahsilatta hem ödemede kullanılan bu sistemde her bir üyeye ayrı seri numara atanır. Örneğin TKGM döner sermaye bedeli ödemek için öncelikle tapu müdürlüğüne başvurmalı ve 12 ya da 13 haneli e-Tahsilat seri numarası almalısınız. Bu numara, belirttiğiniz cep telefonu numarasına SMS olarak gönderilir. e-Tahsilat no öğrenme işleminden sonra sıra, döner sermaye bedelini sorgulamaya gelir. TKGM e-Devlet online tahsilat sayfasına size ait seri numarasını yazarak ilgili kuruma ait borçlarınızı öğrenebilir ve ödeyebilirsiniz.

İzleme ve Raporlama: Finansal Kontrol

e-Tahsilat sistemleri, işletmelerin finansal kontrolünü artırır. Ödemelerin elektronik yollarla toplanması ve yönetilmesini sağladığı için gelir akışının daha etkin takip edilmesine olanak tanır. Ayrıca elektronik tahsilat sistemleri, ödemelerin otomatik kaydedilmesi, raporlanması ve izlenmesi gibi işlemleri de kolaylaştırır. İşletmeler, bu sistem sayesinde ödemelerin zamanında ve doğru bir şekilde alındığından emin olabilir. Böylece mali durumunu daha iyi analiz edebilir ve geleceğe yönelik stratejiler geliştirebilir.

Elektronik tahsilat süreçleri, müşterilere hızlı ve güvenli online ödeme imkânı sunar. 3D Secure altyapısı sayesinde e-Tahsilat güvenliği sağlanır. Böylelikle müşterilerinizin alışveriş deneyimi güçlenir. Ayrıca söz konusu sistemle müşterilerinize gözden kaçan ödemeleri hatırlatma mesajları da atabilirsiniz. Bu olumlu deneyimler, müşterilerin firmanıza olan güvenini pekiştirir ve tekrarlayan işlem hacmini destekler. Hem müşteri memnuniyetini artırmak hem de işletmenin tahsilat süreçlerini optimize etmek için bu sistemden yararlanabilirsiniz.

İşletmeler ve Müşteriler için Yasal Yükümlülükler Nelerdir?

Banka ya da kredi kartı ile e-Tahsilat yapmak için bazı yasal yükümlülükleri yerine getirmelisiniz. e-Tahsilat için yasal düzenlemelerin başında hâlihazırda faaliyet gösteren bir işletmenizin olması yer alır. Ayrıca işletmenizin sanal POS alma işlemlerini de tamamlamalısınız. Sayılanlar haricindeki tüm süreç, geleneksel tahsilat yöntemleriyle aynı yasal zeminde işler. Şirketler, Türkiye Muhasebe Standartları kapsamında alacaklarını tahsil eder ve kaydeder. Müşteriler ise 6102 sayılı Türk Ticaret Kanunu hükümlerince alışveriş gerçekleştirir.

Notlar:

*Fiziki POS cihazı olmadığında kullanılan kredi kartıyla ödeme yöntemi